Comment est né le Lab.Transition ? | Nos partenaires
Comment est né le Lab.Transition ?
Mathilde des Courtis, Marie-Gabrielle de Gaudemaris, Youcef Tiaïba et Séverine Ducrot nous répondent…
Pensé et conçu comme un laboratoire d’idées indépendant, le Lab.Transition permet de :
- jouer un rôle pivot dans l’évolution des pratiques des acteurs financiers vers une durabilité accrue ;
- promouvoir la collaboration entre différents experts afin de co-construire et de proposer des solutions innovantes aux problématiques liées à la transition ;
- traiter les problématiques peu adressées et partager les bonnes pratiques.
Découvrez nos expertises en Transformation durable
Le Lab.Transition s’articule autour de 4 thématiques principales :
- Finance durable : Quel baromètre ESG des sous-jacents les plus extra-performants par classe d’actifs cotés et non cotés ? Comment introduire la biodiversité au cœur de l’investissement et de son offre ? Un fonds extra-performant restera-t-il performant ?
- Stratégie Produit & Offre : Mieux appréhender la révision des offres ESG en adéquation avec Value For Money*, interpeler les épargnants sur les indices ESG, se préparer au Green Bonds Principle : les évolutions et niveaux de transparence attendus.
- Gouvernance & politique ESG : Impulser, piloter et mesurer sa transition, interroger l’hétérogénéité du scoring ESG.
- Reporting Extra-Financier, Data & Outils : Etudier les intérêts des PAI, anticiper les évolutions des ESRS sectoriels, dresser le bilan de la refonte SFDR.
(*) en collaboration avec le Lab.UC
Présentation des membres du Lab.Transition
Chloé in the sky | France Valley | Goodvest | Groupama | Groupama AM | LBP AM | Manaos
| MAPMONDES | Merci Prosper | Mirova | Regeneration | Spirica | Suravenir | Valueco | WeeFin
CHLOE IN THE SKY
Chloé in the Sky est une offre premium de gestion de patrimoine transparente, au service de la transition bas carbone de l’industrie et fondée sur une approche systémique de l’économie. Sa mission : créer un avenir où finance et climat convergent, pour un patrimoine fort face aux incertitudes et aux crises.
Sa méthode est fondée sur un système de hiérarchisation :
Des secteurs économiques : Chloé in the Sky hiérarchise les secteurs économiques afin de déterminer lesquels sont indispensables (6 secteurs essentiels et 30 sous-secteurs). Puis, nos analystes sélectionnent les meilleures entreprises de ces industries, y compris lourdes et polluantes, selon d’exigeants indicateurs économiques et carbone. Cela permet à Chloé in the Sky de proposer, en toute transparence, des produits financiers qui représentent l’ensemble de ces industries essentielles.
Des indicateurs ESG : Chloé in the Sky affirme la primauté de l’indicateur carbone. Bien sûr, être socialement responsable est souhaitable. Mais qui peut affirmer qu’il saurait le rester dans un monde à +5° ? Donc pour Chloé in the Sky, c’est « carbon first », et ceci à l’appui de la data de Carbon4 Finance, la plus précise et détaillée du marché. Les autres critères ESG (biodiversité, controverses…) sont pris en compte dans la poursuite de l’analyse.
Et la performance* financière ? Parmi les entreprises essentielles ayant préalablement obtenu les meilleurs scores carbone, Chloé in the Sky retient les entreprises cotées les plus performantes financièrement.
* performance de long terme ; les performances passées de ne préjugent pas des performances futures.
FRANCE VALLEY
Société de gestion agréée par l’Autorité des marchés financiers depuis 2014, France Valley propose des solutions d’investissement en Actifs naturels, à savoir forestiers, viticoles et agricoles. Dotée d’une équipe de 40 personnes, France Valley est le premier investisseur privé en forêts françaises. Depuis 2019, elle a décidé d’élargir le scope d’investissement en se déployant à l’échelle européenne afin d’offrir toujours plus de diversification aux investisseurs. C’est ainsi que les portefeuilles forestiers gérés par France Valley comportent plus de 400 forêts se répartissant de l’Irlande à la Finlande en passant par la France, l’Allemagne, la Roumanie, la Suède ou encore les Pays Baltes.
Dans le domaine viticole, les actifs gérés par France Valley sont aujourd’hui concentrés sur une région unique : la Champagne. Le cantonnement de cette appellation et son rayonnement international en font un terroir très particulier sur lequel la société de gestion détient plus de 30 exploitations.
GOODVEST
Goodvest est une entreprise à mission, fondée en 2020 par Joseph Choueifaty et Antoine Bénéteau, rejoints en 2022 par Aurore Pinon-Jacques. Goodvest propose aux particuliers des solutions d’investissement pour faire fructifier leur épargne (Assurance vie, Plan d’épargne retraite) en finançant des entreprises engagées pour le climat (énergie et transports bas carbone, régénération des forêts, accès à l’eau etc) tout en étant transparentes sur leurs impacts.
Les secteurs les plus néfastes, tels que les énergies fossiles, l’armement ou le tabac, sont exclus de la sélection Goodvest. Goodvest propose uniquement des portefeuilles d’investissement dont la trajectoire de réchauffement climatique est plafonnée à 2°C, conformément à l’Accord de Paris, et qui favorise la préservation et la restauration de la biodiversité.
Avec sa méthodologie scientifique, qui figure parmi les plus exigeantes du marché, Goodvest a permis d’économiser plus de 25 000 tonnes de CO2e depuis sa création. La société compte aujourd’hui une équipe d’une trentaine de personnes, et plus de 9 000 clients.
GROUPAMA
Depuis plus de 100 ans, le Groupe Groupama fonde son action sur des valeurs humanistes intemporelles, pour permettre au plus grand nombre de construire leur vie en confiance. Il s’appuie sur des communautés d’entraide, humaines, proches, optimistes et responsables.
Fort de ses deux principales marques – Groupama et Gan – le Groupe Groupama, l’un des premiers groupes d’assurance mutualistes en France, développe ses activités d’assurance et de services dans dix pays. Le groupe compte 12 millions de sociétaires et clients et 31 000 collaborateurs à travers le monde, avec un chiffre d’affaires de 15,9 milliards d’euros.
GROUPAMA AM
Avec 101.2 Mds € d’actifs sous gestion au 30/06/2024, Groupama Asset Management est reconnue Meilleure Société de gestion européenne pour la 5é année consécutive, par European Funds Trophy, (cat. 41 à 71 fonds notés). Filiale du Groupe Groupama, assureur mutualiste, nous offrons à notre clientèle d’investisseurs institutionnels et de distributeurs, des solutions responsables à valeur ajoutée sur les principales classes d’actifs.
Nos équipes de gestion s’appuient sur de fortes capacités internes de recherche financière et extra financière. Ainsi, notre offre de fonds est construite sur un socle ESG commun, composé d’une méthodologie d’analyse ESG propriétaire, d’une politique d’engagement actionnarial en faveur de la durabilité et de la transparence, de politiques d’exclusions et d’un suivi rapproché des risques de durabilité. Convaincu que la finance peut participer à changer le monde, Groupama Asset Management permet ainsi à ses clients d’orienter leurs investissements vers des entreprises qui participent à construire le monde de demain en toute confiance grâce à une gestion efficace et rigoureuse des risques.
LBPAM
Détenu à hauteur de 75% par La Banque Postale et 25% par Aegon Asset Management, LBP AM est un acteur incontournable multi-spécialiste de la finance durable, des solutions, et de la gestion de conviction via sa filiale La Financière de l’Échiquier (LFDE). LBP AM compte 3 pôles d’investissement : actifs réels & privés, multi-actifs & performance absolue et solutions quantitatives. Couvrant tout type de clients (investisseurs institutionnels, distributeurs, clients privés), le groupe LBP AM capitalise sur ses expertises et celles de sa filiale LFDE pour proposer une gamme étendue de fonds ouverts, et sur son savoir-faire en matière de solutions dédiées et de mandats sur les actifs cotés et non cotés.
Au 30.09.24, les encours consolidés du groupe LBP AM s’élèvent à près de 72 milliards d’euros d’actifs gérés ou distribués.
MANAOS
Manaos est une fintech, filiale du groupe BNP Paribas, conçue pour révolutionner la manière dont les investisseurs institutionnels et les gestionnaires d’actifs se connectent à leur écosystème ESG.
Manaos alimente une plateforme tout-en-un qui permet aux investisseurs de partager des données d’investissement pour une meilleure transparence et harmonisation des données de portefeuille, et leur connexion à plus de 20 fournisseurs ESG de premier plan, dont ISS ESG, MSCI, Sustainalytics, Bloomberg et S&P. Grâce à Manaos, les investisseurs peuvent accéder à une gamme croissante de données ESG et d’outils d’analyse, avec désormais plus de 260 jeux de données et 63 000 indicateurs ESG uniques.
De plus, la plateforme facilite l’enrichissement et l’analyse des portefeuilles et génère des rapports de durabilité personnalisés et réglementaires pour répondre aux besoins juridiques et marketing croissants des investisseurs.
MAPMONDES
Créée en 2023, la chaire de recherche « MAPMONDES – Secteur financier : mesurer autrement pour un monde durable et soutenable » mène des travaux pour accompagner les acteurs du secteur financier dans leur adaptation à la transition écologique et aux réglementations de durabilité.
Son programme de travail, établi pour quatre ans, s’articule autour de trois actions :
- Dresser un état des lieux destiné à recenser les outils et observer les pratiques.
- Etudier la création d’un label Assurance responsable.
- Identifier les conditions d’applicabilité d’une comptabilité multi-capitaux adaptée au secteur financier.
Initiée par la fondation actionnaire SeaBird Impact, partenaire fondateur, la chaire MAPMONDES est hébergée par la Fondation du risque et l’Institut Louis Bachelier. Elle bénéficie du soutien de deux partenaires économiques : SeaBird Impact et la Maif, et réunit des partenaires académiques : la chaire Double Matérialité (Fondation du risque et Institut Louis Bachelier) et le Centre de Résilience de Stockholm.
MERCI PROSPER
Merci Prosper apporte une offre nouvelle dans l’écosystème financier permettant de réunir performance et sens. Cette offre participe au financement de la transition démographique en faisant appel à l’épargne citoyenne dans une foncière solidaire. Merci Prosper a pour ambition de permettre à tous les seniors « de bien vieillir, libres et heureux. »
Concrètement Merci Prosper a créé 2 innovations :
- le Contrat Prosper qui permet aux propriétaires de + 65 ans de transformer, sans s’endetter, une partie de leur patrimoine immobilier en argent disponible pour améliorer leur pouvoir d’achat et réaliser leurs projets de vie. Le senior reste majoritairement propriétaire de son bien qu’il peut transmettre à ses enfants.
- la Foncière Prosper agréée ESUS qui finance ses opérations et réunit des investisseurs institutionnels et particuliers bénéficiant immédiatement de 25% de réduction d’impôt sur le revenu. Ce coup de pouce de l’État permet
- de proposer le Contrat Prosper à un prix raisonnable
- d’offrir un placement très compétitif aux particuliers.
MIROVA
Mirova est une société de gestion globale d’actifs dédiée à l’investissement durable et une filiale de Natixis Investment Managers. À la pointe de la finance durable depuis plus d’une décennie, Mirova développe des solutions d’investissement innovantes dans toutes les classes d’actifs, visant à combiner création de valeur à long terme avec un impact environnemental et social positif.
Basée à Paris, Mirova propose une large gamme de stratégies actions, taux, diversifié, infrastructures de transition énergétique, capital naturel et private equity conçues pour les investisseurs institutionnels, les plateformes de distribution et les investisseurs particuliers en Europe, Amérique du Nord et Asie-Pacifique.
Mirova est une entreprise à mission, labellisée B Corp.
Regeneration
Regeneration est une start-up à impact qui a pour mission de transformer l’agriculture européenne et faire de l’agriculture durable un actif financier stratégique et significatif.
Nous aidons les agriculteurs à passer à une agriculture régénératrice en leur apportant un soutien agronomique pour mettre en œuvre des pratiques régénératrices, en mesurant et en monétisant leur performance environnementale, grâce à un vaste et solide programme carbone déployé en France et en Belgique, ainsi qu’à l’amélioration de la biodiversité et des ressources en eau.
Nous offrons des instruments de contribution précieux aux entreprises qui s’engagent à investir dans des solutions fondées sur la nature pour atténuer le changement climatique.
SPIRICA
Spirica est spécialisée dans la conception et la gestion de solutions d’assurance vie et retraite innovantes et sur mesure, distribuées par l’intermédiaire de ses partenaires : plateformes de conseillers en gestion de patrimoine, banques privées, courtiers internet.
Notre ambition ? Faire bouger le monde de l’assurance vie :
- en innovant sans cesse, sur un marché très concurrentiel ;
- en accompagnant nos partenaires au quotidien ;
- en mettant à leur disposition et à celle de leurs clients des outils digitaux puissants et en constante adaptation.
C’est cet état d’esprit, cette capacité à comprendre et à anticiper les besoins de nos partenaires et de nos assurés qui font notre force.
SURAVENIR
Suravenir est une filiale du Crédit Mutuel Arkea, entreprise à mission et acteur majeur de la bancassurance en France classé parmi les tout premiers établissements bancaires ayant leur siège en région.
Forte de son expertise de plus de 35 ans, Suravenir conçoit, fabrique et gère des contrats d’assurance-vie, de retraite et de prévoyance et anime ses réseaux de distribution. Notre ambition est d’anticiper les attentes futures de nos partenaires et de leurs clients, de créer de nouvelles synergies, de nouvelles offres porteuses de sens afin de répondre à la fois à leurs besoins et aux enjeux de demain. Assureur citoyen, responsable et engagé pour une finance plus durable, éthique et inclusive, nous favorisons un développement plus responsable des territoires.
Nous avons la volonté d’entreprendre pour répondre aux enjeux sociétaux et environnementaux de demain. Dans ce monde qui évolue rapidement, nous savons relever les défis et nous remettre en question.
VALUECO
ValueCo se positionne comme un acteur clef dans l’intégration des enjeux ESG au sein de l’industrie financière. Entant qu’entreprise à mission, ValueCo cherche à créer un lien systématique entre les investisseurs et les entreprises sur leurs pratiques ESG, faisant de l’investissement un moteur explicite de la durabilité.
ValueCo se démarque par sa capacité à fournir une vision globale et inédite des scores ESG. ValueCo agrège les scores ESG développés en interne par les gestionnaires d’actifs pour en créer une base de données exhaustive et anonymisée via une plateforme SaaS et une bibliothèque API.
Cette approche permet de comparer et de donner du sens aux scores ESG propriétaires des gestionnaires d’actifs en les traitant comme des signaux de marché, à l’instar du cours en bourse ou de la volatilité financière d’une entreprise. L’ambition de ValueCo est de transformer la manière dont les marchés de capitaux intègrent la durabilité, en rendant les critères ESG aussi explicites et comparables que les paramètres financiers traditionnels.
WEEFIN
WeeFin est une fintech à impact française créée en 2018 avec une mission : relever les standards de la finance durable et en faire la norme. Convaincu que la durabilité doit être au coeur de chaque décision d’investissement, nous avons créé la première technologie SaaS 100% dédiée à la finance durable, permettant aux institutions financières d’industrialiser l’ensemble de leur chaîne opérationnelle sur l’ESG et l’impact : de la collecte des données ESG aux reportings réglementaires en passant par les calculs d’indicateurs.
Concrètement, notre plateforme permet :
- de collecter le plus de KPI possibles sur l’ESG et l’impact et de les mettre en qualité
- d’accélérer les processus ESG les plus transformants pour les institutions financières via des interfaces collaboratives (exclusions des entreprises sur le charbon, engagement d’entreprises pour accélérer leur transition…)
- de créer, chez nos clients, des critères d’ESG et d’impact à leur image et partagés par l’ensemble des équipes
Notre objectif : faciliter le quotidien de ces institutions financières afin qu’elles puissent déployer des stratégies d’investissement durable et ambitieuses à très grande échelle.
