Mission

Préparer la mise en conformité avec le règlement européen SFDR concernant les informations précontractuelles à fournir aux assurés, les politiques d’investissement et les reportings des assureurs, avec des dates d’entrée e vigueur échelonnées de 2021 à 2023.

Actions menées

  • Etudier les informations complémentaires à fournir par rapport à l’existant (intégration des risques de durabilité dans les décisions d’investissement, résultats de l’évaluation des incidences des risques de durabilité sur le rendement des produits financiers, description des caractéristiques ESG, informations sur l’indice de référence…),
  • Sélectionner le fournisseur de données adapté,
  • Construire et implémenté le schéma directeur IT le plus adapté pour que l’information irrigue les systèmes concernés, en conservant une certaines scabilité dans la perspective de l’implémentation des réglementations connexes (Taxonomie),
  • Contrôler la complétude des documents d’information précontractuelle fournie aux épargnants,
  • Proposer les contrôles à mettre en place et les reportings associés.

Enseignement

“La mise en conformité réglementaire au regard de SFDR rappelle un peu celle de Priips. La règlementation est allée plus vite que la place, les formats de captation et de restitution de la donnée ne sont pas encore arrêtés, il faut donc faire preuve d’inventivité et prendre un peu de recul pour construire le schéma fonctionnel et IT le plus efficient afin que cette mise en conformité soit rapide, pérenne et au service réel des objectifs.”

Mathilde et William

Consultants